Unternehmen
- Firmenzentrale in München
MEDIUS ist seit 1986 in der Vermittlung von Finanzdienstleistungen tätig.Wir vergleichen für unsere Kunden die breit gestreuten Angebotsspektren deutscher und internationaler Finanzinstitute.
Um ein für Sie maßgeschneidertes Konzept ausarbeiten zu können, wird zunächst Ihre wirtschaftliche Ist-Situation in einem umfangreich erstellten Finanzstatus aufgezeigt.
Auf Grundlage Ihrer individuellen Ziele werden dann in verschiedenen Beratungsschritten Strategien für den lang-, mittel- als auch kurzfristigen Vermögensaufbau erstellt.
Gerade die Untergliederung der unterschiedlichen Planungszeiträume ist wesentlicher Inhalt Ihres individuellen Konzeptes. Hier agiert MEDIUS wie ein Unternehmensberater für Ihre private Finanzplanung.
Die Vermögensplanung stellt allerdings nur einen Teilbereich unseres Konzepts dar. MEDIUS berücksichtigt auf Ihren Wunsch hin alle relevanten Bereiche rund um Ihre finanziellen Angelegenheiten. Unser Beratungsbereich umfasst folgende Bereiche:
Zum Kernthema in der Strategiekonzeption wurde in den letzten Jahren immer mehr die private Altersvorsorge. Die öffentliche Berichterstattung über die Rentenproblematik und die damit häufig verbundenen Hiobsbotschaften sensibilisieren mittlerweile eine breite Bevölkerungsschicht. Das Vertrauen der Bürger in die gesetzliche Rentenversicherung schwindet zunehmend. Das Grundproblem der dem Thema Privatvorsorge gegenüber offenen Bürger ist das Finden der richtigen Strategie. Der für Laien unüberschaubare Produkt- und Tarifdschungel von einer Vielzahl von Anbietern lässt viele in der Bevölkerung resignieren.
Wir errechnen zunächst Ihren tatsächlichen Kapitalbedarf zum Zeitpunkt Ihres geplanten Ruhestandes. Hierbei wird sowohl eine ausreichend lange Bezugsdauer als auch der mögliche inflationäre Einfluss berücksichtigt. Bei der Auswahl der Durchführungswege konzentriert sich MEDIUS auf den Einsatz von konservativen Investmentstrategien unter Berücksichtigung steuerlicher Gesichtspunkte und möglicher staatlicher Förderungen sowie betrieblicher Altersversorgung.
MEDIUS hat mit der Vermittlung fondsgebundener Versicherungsprodukte im Jahre 1989 begonnen. Die Auswahl der Anbieter war durch eine sehr überschaubare Anzahl von Angeboten im Vergleich zur heutigen Situation einfach. Die Entwicklung bis in die Gegenwart ist vielleicht am besten mit der des Mobilfunkmarktes der letzten 15 Jahre vergleichbar. Für den Kunden ist die sprunghaft angestiegene Anzahl von Anbietern und Tarifen nicht mehr zu überblicken und erschwert zunehmend die Wahl des passenden Vertrages.
Seit 1998 kooperiert MEDIUS mit Spezialversicherungsunternehmen für die Verwaltung fondsgebundener Versicherungen. Dadurch ist es MEDIUS gelungen, ihren Vorgaben entsprechende exklusive Fondspolicen anbieten zu können. Eine breit gestreute Auswahl an internationalen Spitzenfonds, gemanagte Vermögensverwaltungen, umfangreiche Garantieoptionen, eine klare Kostentransparenz sowie die steuerliche Optimierung sind die Eckpunkte der von MEDIUS angebotenen Fondspolicen.
Für Sie als unseren Kunden besteht gerade durch diese Vorgehensweise die Sicherheit, dass alle wichtigen Kriterien für einen erfolgreichen Vermögensaufbau berücksichtigt werden und Sie kein Angebot „von der Stange“ erhalten.